“鑫慷嘉”（DGCX鑫慷嘉）是一场结合虚假金融交易、传销架构与庞氏骗局的百亿级金融诈骗案，其发展至崩盘的全过程如下：
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⛓️ 一、起源与背景（2023年5月–2024年）
1. 前身与改名
– 平台前身为2023年5月推出的“中国石油”项目，打着国企旗号吸纳资金；2023年9月强制用户迁移至“DGCX鑫慷嘉”，要求充值转移资产，完成首轮收割。
– 假冒迪拜黄金与商品交易所（DGCX）名义，伪造合作文件、新加坡金融牌照，甚至虚构与中石油的“战略协议”（实际仅有过20万元设备供应）。
2. 空壳公司运作
– 国内主体“贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司”注册资本3000万元，但实缴资本为0，法定代表人名下多家公司已被吊销。2025年5月18日发布注销公告，计划7月1日完成注销。
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? 二、运作模式：三层骗局叠加
1. 虚假交易系统
– 宣称提供原油、外汇等投资，实际APP后台数据可随意篡改，资金从未进入真实市场。用户跟随“导师”操作涨跌，实为平台操控的虚拟赌局。
2. 传销架构
– 将全国分为东部、南部、西部、北部四大战区，以“司令–军长–旅长”等军事头衔发展层级。拉人头可获10%日薪提成及团队抽成，高级别奖励保时捷（实为日租道具）。
3. 资金池与洗钱
– 资金流向：用户充值USDT → 50%被团队长分走 → 剩余伪造盈利数据 → 提现再扣10%“激活费”。
– 通过混币器（Tornado Cash）将资金转入开曼群岛空壳公司，2024年12月单月洗钱达2.8亿元。
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? 三、崩盘过程（2025年4月–6月）
1. 预警与最后的疯狂
– 2024年10月，四川珙县打非办发布风险预警；2025年4月，湖南金融办定性“非法集资+传销”。但平台反利用预警制造“抄底机会”，单日入金仍超1.2亿元（60%来自三四线城市）。
– 崩盘前操作：
– 提现手续费从5%飙至10%，超5万元需排队30天；
– 选择性放提现：苹果手机用户、新开发地区（如西部）优先，千元机用户直接卡死；
– 宣称“投资50万送特斯拉”，诱骗投资者抵押房产追加资金。
2. 正式崩盘（2025年6月26日）
– 6月25日提现功能瘫痪，26日全面关闭。项目方48小时内通过混币器转移18亿元USDT至开曼群岛。主犯刘某持圣基茨护照潜逃，妻儿已移居加拿大。
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? 四、影响与现状：180万投资者卷入，涉案金额超180亿元，人均损失7.6万元。多数家庭存款归零、负债累累
